私募投資有規(guī)范 合規(guī)購買不拼單
發(fā)布時間：2022-09-26 閱讀次數(shù)：1389 作者：深圳證監(jiān)局《投資者適當(dāng)性管理投資者教育案例匯編》
前序：
《私募基金辦法》等多項法律法規(guī)對私募基金投資者適當(dāng)性匹配、合格投資者資質(zhì)標準作出規(guī)定，強調(diào)私募產(chǎn)品只能以非公開形式銷售給合格投資者，明確禁止投資者以“拼單”“拆分份額”（以下合稱“拼單”）等非法匯集他人資金形式購買金融產(chǎn)品。投資者通過匯集他人資金“拼單”購買金融產(chǎn)品，不僅自身要承擔(dān)超出風(fēng)險承受能力和投資目標的損失（包括本金損失），而且可能形成“跟風(fēng)”“模仿”效應(yīng)，擾亂金融產(chǎn)品銷售市場秩序。
案例：
某投資者希望在某證券營業(yè)部購買該證券公司代銷的私募基金，因其自有資金不足，于是連同營業(yè)部8名員工匯集資金并以其名義進行購買。該證券營業(yè)部在明知投資者提供的信息不真實、不準確的情況下，依舊為其辦理了業(yè)務(wù)，也未告知其后果。該私募基金運作期間，因市場行情不佳導(dǎo)致凈值下跌。該投資者虧損后，要求該證券公司營業(yè)部賠償其損失。該證券公司營業(yè)部及相關(guān)從業(yè)人員，因違反監(jiān)管規(guī)定，被監(jiān)管部門出具警示函。
提示：
1.《私募基金辦法》第十九條規(guī)定，投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。
2.投資者應(yīng)當(dāng)嚴格遵守前述規(guī)定要求，確保購買金融產(chǎn)品的資金來源是合法財產(chǎn)，既不得主動非法匯集他人財產(chǎn)“拼單”購買金融產(chǎn)品，也不得參與他人匯集資金“拼單”的行為；投資者對于他人企圖非法匯集資金“拼單”購買金融產(chǎn)品的，應(yīng)予以明確拒絕；投資者應(yīng)當(dāng)如實填寫證券公司風(fēng)險承受能力問卷信息并對真實性、準確性承擔(dān)法律責(zé)任。
3.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動增強合規(guī)意識，在明知投資者適當(dāng)性不匹配或不符合合格投資者資質(zhì)標準的情況下，不唆使投資者“拼單”；對于投資者購買金融產(chǎn)品的資金明顯異常的，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動溝通了解，發(fā)現(xiàn)投資者有“拼單”行為的，應(yīng)當(dāng)堅決說“不”。
來源：深圳證監(jiān)局《投資者適當(dāng)性管理投資者教育案例匯編》
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